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深启动P2P自律检查 北上广深合规检查进入倒计时

类别 : 估值技术  2019-01-21

  11月22日,深圳市互联网金融协会(下称“深圳互金协会”)官方公号发布《关于开展深圳市P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》。通知称,自发布之日起至12月20日,行业自律检查工作结束。至此,北上广深四大P2P网贷重镇均进入“三查”阶段,距离全国互金整治办给出的合规检查收尾截止时间,还有39天。

  通知称,深圳互金协会自下发通知之日起,开始接收深籍P2P网贷机构的申请材料,材料接收截至2018年11月28日18:00时。对于未提交自律检查申请,或经核实申请材料不符合要求的P2P机构,将不纳入自律检查范围。

  申请材料包括:自律检查申请书、自查报告(不含附件及佐证材料),存管银行通过测评的证明、全部业务上线银行存管的证明、近两年纳税证明和员工社保材料、实缴注册资本证明材料,以上材料加盖公章和法人签字后,发送至深圳互金协会邮箱szifapublic@szifa.org.cn。

  如在后续检查过程中发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,深圳互金协会将向市、区金融办反馈相关情况,并对检查机构实行“一票否决”。

  同时,与北京、广东等地的要求一样,在P2P网贷机构自律检查期间,深圳互金协会要求杜绝一切形式借用自律检查名义,擅自进行不实宣传或变相推广的行为。如在自律检查过程中,发现检查人员存在违反相关工作纪律、廉洁纪律等行为,可通过协会邮箱jubao@szifa.org.cn进行实名反馈,将有专人负责调查处理。

  8月17日,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,网贷机构合规备案有三个步骤(即“三查”)——机构自查并提交自查报告、中国互联网金融协会和各地方互金协会行业自律检查(现场检查)、各地方监管方行政核查(现场检查)。“三查”工作将压茬同时进行,结束时间为今年12月底。“三查”合规P2P机构将被接入监管方的系统,数据试运行无误后才可申请备案。

  10月22日,北京市互联网金融行业协会召开自律检查启动大会,将按照北京互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室的要求及授权,对在京注册并正常展业的网贷机构开展与监管方统一标准、统一流程、统一组织、统一系统、统一数据的行业合规自律检查。这是继北京监管方启动P2P网贷现场行政核查后,北京地区行业自律检查的正式开始。随后,上海、广东(除深圳外)两地的互联网金融协会也宣布启动本地区P2P网贷行业自律检查的工作。

  据网贷之家,截止2018年10月31日,P2P网贷行业正常运营平台数量为1242家,累计问题平台数量6432家。其中正常运营平台数,北京为244家、上海143家,广东(含深圳)262家。

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